Das Handbuch: "Rating-Leitfaden für den Mittelstand" bereitet auf ein optimales Rating vor:

• Die Rahmenbedingungen des bankinternen als auch des externen Ratings werden dargestellt und der Rating-Prozess wird erläutert.
• Die für das Rating relevanten Kennzahlen der Bereiche Finanzen, Rechnungswesen und Controlling werden automatisch auf CD-ROM berechnet oder können manuell mithilfe von Formeltabellen errechnet und eingestuft werden.
• Jeder Unternehmensbereich wird unter qualitativen Aspekten bewertet (Finanzen, Rechnungswesen, Controlling, Geschäftsmodell, Kunden und Lieferanten, Management und Organisation, Personal, Produktions- und Leistungsprozesse, Marketing und Vertrieb). Zusätzlich zeigen Handlungsempfehlungen, wie die Zukunftsfähigkeit des Unternehmens verbessert werden kann.
• Die persönliche Rating-Mappe dient zur Vorlage bei Bankgesprächen und wird vom Unternehmer oder seinem Berater ausgefüllt (auch auf CD-ROM).

Auf der CD-ROM befinden sich sämtliche Fragebögen, die direkt ausgefüllt werden können. Ergebnisse lassen sich automatisch in die Mustermappe übertragen. Darüber hinaus sind weitere nützliche Inhalte enthalten.

Mit der Umsetzung der neuen Eigenkapitalregeln für Banken zur besseren Einschätzung von Kreditrisiken - Basel II - werden Ratings von kleinen und mittelständischen Unternehmen stark an Bedeutung zunehmen. Die Autoren erläutern in kompakter Form die Entwicklung des Kreditratings, beschreiben die Adressaten - wie Banken, Leasinggesellschaften, Kunden, Lieferanten - und stellen den internen wie externen Ratingprozess im Ablauf, Nutzen, Kosten, Kriterien und Methoden dar. Abschließend wird deutlich gemacht, wie sich Unternehmen gezielt auf die Anforderungen der Kapitalgeber einstellen können.
Die CD-ROM enthält neben praktischen Checklisten mit über 400 Fragen zum Kreditrating ein Tool zur Unternehmensanalyse der RS Rating Services AG in München.

Über den Autor:
Dipl-Bw. Ralf Presber ist geschäftsführender Gesellschafter der PERICON Unternehmensberatung GmbH in Wiesbaden. Er war 18 Monate in leitender Funktion eines Kreditinstitutes tätig und ist Ratinganalyst. WP, StB, Dipl-Bw. Uwe Stengert ist Geschäftsführer und Mitinhaber der BRM STEUTAX GmbH und BRM Themis GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft in Wiesbaden.
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Der Autor gibt Antwort auf alle entscheidenden Fragen:

• Wie lassen sich die relevanten Kennzahlen aus der Jahresabschlussanalyse (die so genannten harten Fakten) gezielt verbessern?
• Wie können weiche Faktoren wie Management, Marketing, Personal und Controlling vervollkommnet werden?
• Wie lässt sich die Beziehung zur Bank ideal gestalten?
• Welche Präsentationsunterlagen überzeugen die Bank im Kreditgespräch?

Autor:
Jakob Wolf ist Professor für an der Fachhochschule für Betriebswirtschaftslehre in Regensburg; zugleich ist er seit Jahren unternehmensberatend tätig und Gesellschafter-Geschäftsführer der Softwaregilde GmbH. Er ist Autor zahlreicher Fachveröffentlichungen und Fachbücher.

CD-ROM mit Excel-Tool + Buch

Stellen Sie die Bonität Ihres Unternehmens auf den Prüfstand. Die Software "Rating leicht gemacht" beantwortet Ihnen alle Fragen zum Thema Rating und Bonität. Mit dem Excel-Tool "Easy-Rating" durchlaufen Sie in wenigen Schritten ein professionelles Rating-Verfahren nach den Richtlinien von Basel II. Sie erhalten einen unterschriftsreifen Rating-Bericht für Ihre Bankunterlagen.

Profitieren Sie von der Software "Rating leicht gemacht":

• Das Excel-Tool "Easy-Rating" wurde in Zusammenarbeit mit Ernst & Young zur Bonitätsbeurteilung von mittelständischen Unternehmen entwickelt.
• Ideal zur Ermittlung eines eigenen Ratings zur Ersteinschätzung.
• Checkliste zur Verbesserung des Ratings, Kurz-Check "fit for rating" und Unterlagen zur Vorbereitung von Bankgesprächen.
• Das Kurzlexikon und der beiligende 360 Seiten starke Praxisratgeber lassen keine Fragen zum Rating offen.

Im Januar dieses Jahres legte die EU-Kommission unter Erkki Liikanen ein umfangreiches KMU-Förderpaket mit dem Motto „Think small first“ vor. Den mehr als drei Millionen kleineren und mittleren Unternehmen in Deutschland, die immerhin 45 Prozent aller steuerpflichtigen Umsätze erwirtschaften und mehr als zwei Drittel aller Arbeitnehmer beschäftigen, hilft die in Aussicht gestellte Mittelstandsförderung derzeit wenig.

Denn die heutige Wettbewerbsgeschwindigkeit und allem voran Basel II: das Thema Kreditrating und die von Banken und Sparkassen geforderten Informationen über die wirtschaftlichen Verhältnisse und die Zukunftsfähigkeit eines Unternehmens sind die aktuellen Herausforderungen. In seinem Buch Basel II konkret geht Bernd Nolte dieses Mussthema an und wendet sich vor allem an diejenigen, die noch wenig Vorkenntnisse haben, sich aber in kurzer Zeit und praxisbezogen mit Basel II auseinandersetzen müssen.

Entlang der grundlegenden Fragen:

• Nach welchen Kriterien beurteilen die Banken die Bonität ihrer Kunden?
• Mit welchen Fragen müssen kleinere und mittlere Unternehmen im Rating und bei der Offenlegung nach § 18 Kreditwesen seitens ihrer Bank künftig rechnen?
• Wie können sich Unternehmen im Vorfeld eines Ratings fit machen?
• Lohnt sich ein externes Rating neben dem Bankrating?

Der Autor:
Bernd Nolte ist Partner und Geschäftsführer der 4P Consulting Managementberatung. Mit seinem Team berät er seit vielen Jahren Finanzdienstleister, Unternehmen, Städte und Non-Profit-Organisationen in ganz Europa. Außerdem lehrt und forscht er an renommierten Universitäten und Management-Akademien im In- und Ausland.

Durch Basel II verschärfen sich die Bedingungen der Banken bei der Kreditvergabe. Zwar müssen sich die meisten Unternehmen damit erst 2005 beschäftigen, jedoch fließen in das künftige Rating z. B. auch die Jahresabschlüsse und die Bilanzen der letzten drei Jahre ein.
Dieses Werk bietet Hintergrund und Praxis zu der neuen Herausforderung "Rating".

Das Buch wird von der DATEV herausgegeben. Es stützt sich auf die Erkenntnisse der Autoren Harald Krehl und Peter Knief, beides ausgewiesene Experten zu diesem Thema.
Ausserdem liegt dem Werk eine CD-Rom mit den wichtigen Konsultationspapieren und einem Excel-Berechnungstool bei.

DATEV-Mitglieder können das Buch auch unter der Artikel-Nr. 36250 im Bestell-Manager ordern.

Rating und Kreditzinsen - Chancen für Kunden und Kreditinstitute im Rahmen von Basel I "Kreditzinsen steigen zukünftig wegen Basel II" - So oder ähnlich sind nicht nur in der Fachwelt, sondern bereits in der öffentlichen Diskussion Schlagzeilen zu lesen. Ein Stichwort macht die Runde. Was aber ist überhaupt "Basel II" und welche Bedeutung hat es konkret für die Zinsentwicklung des einzelnen Kunden vor Ort? Selten hat es in der europäischen und deutschen Finanzwelt so viele unterschiedliche Meinungen hochkarätiger Experten zu einem Thema gegeben, das überhaupt erst noch umgesetzt werden muss. Dieses Buch beschäftigt sich mit der Vorgeschichte und der Bedeutung von "Basel II" sowie mit den Konsequenzen für den einzelnen Kunden wie für die kreditgebende Bank. Darüber hinaus werden das Rating von Krediten und ein internes Ratingverfahren - RBS - vorgestellt. Ohne die Risiken von Rating aus den Augen zu verlieren, belegt der Autor, dass Rating auch erhebliche (Zins-)Cha ncen für den Kunden beinhalten kann. Für die Bank ist es eine hervorragende Möglichkeit, um mit dem Kunden in eine noch offenere Geschäftsbeziehung zu treten, die über die bisherigen Ebenen vieler Kundenbeziehungen - bei richtiger und konsequenter Anwendung des Verfahrens - zum Nutzen beider Geschäftspartner überraschenderweise hinausgehen kann.

Kurzbeschreibung
Immer häufiger werden heute ökologische Bewertungen ganzer Unternehmen vorgenommen. Der Autor erläutert in diesem Buch, wie solche Öko-Ratings durchgeführt werden und welche wesentlichen Schwächen sie haben. Auf Basis dieser Analyse stellt er in einer klar verständlichen Sprache dar, wie mit Hilfe von Fuzzy Logic Bewertungsverfahren entwickelt werden können, die auch komplementäre und konfliktträchtige Beziehungen zwischen einzelnen Kriterien berücksichtigen. Dies ist in einer Welt, die sich durch eine steigende Vernetzung auszeichnet, von fundamentaler Bedeutung für die richtige Interpretation ökologischer Informationen und damit auch für eine richtige ökologieorientierte Bewertung von Unternehmen. Das vorgestellte Bewertungsverfahren lässt sich auch auf nicht-ökologische Zusammenhänge übertragen.

Inhaltsverzeichnis
Grundlagen: Einleitung; Ökologieorientierte Bewertungen als Grundlage ökologieorientierten Handelns; Die Bewertung von Öko-Rating-Ansätzen.- Bisherige Öko-Rating-Ansätze: Kurzbeschreibung bestehender Öko-Rating-Organisationen; Vergleich und Analyse eingesetzter Verfahren; Zusammenfassende Würdigung bestehender Öko-Rating-Ansätze.- Handlungsorientiertes Öko-Rating: Ziel der Weiterentwicklung; Verbesserung der Zielorientierung; Verbesserung der Präferenzgerechtigkeit der Aggregation; Aufbau eines handlungsorientierten Öko-Ratings - Ein Ablaufschema.- Fallstudie: Analyse der Entscheidungssituation; Beschreibung und Abgrenzung der Bewertungsaufgabe; Aufbau des Bewertungsmodells; Bewertung; Analyse des Öko-Ratings der Fallstudie.- Zusammenfassung: Exkurs A: Erweiterung Fuzzy Logic; Exkurs B: Skalentypen, Skalentransformationen.